KMU - creditworld AG

UNSERE FINANZIERUNGSLÖSUNGEN
MASSGESCHNEIDERT STRUKTURIERT

PERSÖNLICHE
BERATUNG

creditworld berät Sie persönlich und unabhängig bei der Planung Ihrer KMU Finanzierung hinsichtlich optimaler Strukturierung, Umsetzung und Finanzierungspartner

TRANSPARENZ
UND FAIRNESS

creditworld begleitet Sie durch den gesamten Finanzierungsprozess und kann über eigene, durch Schweizer institutionelle Investoren finanzierte Gefässe, Darlehen bis zu CHF 5.0 Mio. direkt darstellen

MODERNE
ABWICKLUNG

creditworld bietet attraktive Konditionen mit fairen Vertragsbedingungen für Schweizer KMU Kredite sowie für Hypotheken im unternehmerischen Kontext

creditworld bringt als Direct Lender Schweizer KMU mit Investoren zusammen. So können wir massgeschneiderte Finanzierungslösungen für Schweizer KMU anbieten und ermöglichen gleichzeitig den Investoren, in die Grundpfeiler der Schweizer Wirtschaft zu investieren. Über unsere eigenen Finanzierungsvehikel sind wir in der Lage, schnell und unkompliziert Geschäftskredite ab CHF 100’000 zu vergeben. Für grössere KMU Finanzierungen zählen wir auf unser breites Investorennetzwerk, über welches wir Geschäftskredite bis zu CHF 25 Mio. abwickeln können.

FINANZIERUNGSPARAMETER

Laufzeit

6 Monate bis
5 Jahre

Volumen

CHF 100’000 bis
CHF 25’000’000

Rückzahlung

Amortisierend oder
endfällig

Besicherung

Besichert oder
unbesichert

KMU FINANZIERUNGSLÖSUNGEN

Betriebsmittel-
finanzierung

Fest oder variabel verzinsliche Darlehen mit und ohne Amortisation

Geeignet zur kurz- bis mittelfristigen Finanzierung des Umlaufvermögens

Beantragen

Wachstums-
finanzierung

Amortisierende fest oder variabel verzinsliche Darlehen mit oder ohne Besicherung

Geeignet zur Finanzierung einer vordefinierten Investition oder eines Wachstumsprojektes

Beantragen

M&A-
Finanzierung

Amortisierende fest oder variabel verzinsliche Darlehen mit Besicherung

Geeignet zur Finanzierung einer Unternehmens-Übernahme (z.B. im Zuge einer Nachfolgelösung)

Beantragen

Hypotheken im
KMU-Kontext

Erst- oder nachrangige Hypotheken für betrieblich genutzte Liegenschaften

Geeignet als Ergänzung oder Ablösung von bestehenden Finanzierungen

Beantragen

Finanzierung beantragen

PROZESS DER KMU FINANZIERUNG

BENÖTIGTE INFORMATIONEN UND WEITERE SCHRITTE

FINANZIERUNGSANFRAGE
- Kontaktaufnahme mit creditworld via Webseite oder E-Mail
- Jahresrechnungen der letzten zwei Geschäftsjahre
- Beschrieb des Finanzierungsbedürfnisses und des Verwendungszweckes
KREDIT-SCREENING
- Erste indikative Beurteilung des Finanzierungsprojektes
- Besprechung der Finanzierungs- und Informationsbedürfnisse
- Erarbeitung Finanzierungslösung
KREDIT-PRÜFUNG
- Durch creditworld und unabhängigen externen Rating-Partner Allianz Trade
- Festlegung der Finanzierungsstruktur und der Konditionen
ABWICKLUNG
- Platzierung der Finanzierung bei eigenem Finanzierungsvehikel oder geeignetem institutionellen Investor
- Abschluss der Darlehensvereinbarung inkl. allfälliger Sicherheitenverträge
- Auszahlung des KMU Kredites

Finanzierung beantragen

GEBÜHREN

TRANSPARENT UND FAIR

Gebühren fallen grundsätzlich nur bei einer erfolgreichen Finanzierung eines Kredites an. Bei komplexen Transaktionen können Gebühren für die Strukturierung anfallen, welche vorab individuell vereinbart werden. Die Kosten werden durch das kreditsuchende KMU getragen und sind primär abhängig vom platzierten Volumen, vom Rating sowie von der Laufzeit gemäss der nachfolgenden indikativen Tabelle. Finanzierungen, welche von den standardmässigen Eckdaten hinsichtlich Verschuldungsgrad (Leverage), Eigenkapitaldeckungsgrad, Vorrangigkeit, Komplexität, Platzierbarkeit, etc. abweichen, werden individuell vereinbart.

Kreditsumme (in CHF)	Abschlussgebühr	Gebühr pro Laufzeitjahr
		★★★★★	★★★★☆	★★★☆☆	★★☆☆☆	★☆☆☆☆
ab 100’000	1.50%	0.60%	0.70%	0.90%	1.50%	1.95%
ab 250’000	1.45%	0.55%	0.65%	0.85%	1.45%	1.90%
ab 1’000’000	1.40%	0.45%	0.55%	0.75%	1.40%	1.85%
ab 5’000’000	1.35%	0.35%	0.45%	0.70%	1.35%	1.80%

Die in Prozent ausgedrückten Gebühren beziehen sich auf die durch creditworld vermittelte Kreditsumme. Beispiel: Für die Vermittlung eines KMU Kredites mit einem Volumen von CHF 500‘000 und einem Rating von ★★★★☆ fällt eine Abschlussgebühr von CHF 7’250 und eine Gebühr pro Laufzeitjahr von CHF 3’250 an.

WEITERE FRAGEN?

ANTWORTEN ZU HÄUFIG GESTELLTEN FRAGEN VON KMU

Hier finden Sie einen Auszug über häufig gestellte Fragen. Weitere Antworten finden Sie auch in unseren AGB.

Gerne stehen wir Ihnen für Ihr Anliegen auch persönlich zur Verfügung. Zu den Kontaktdaten.

Was wird für eine Finanzierungsanfrage benötigt?

Zur Erstbeurteilung einer Anfrage für einen KMU Kredit benötigt creditworld die Jahresrechnungen der letzten zwei Geschäftsjahre sowie einen Beschrieb des Finanzierungsbedürfnisses resp. des Verwendungszwecks. Eine Finanzierungsanfrage können Sie hier via Plattform, Email oder Telefonanruf starten.

Wie lange dauert der Prozess bis zur KMU Finanzierung?

Nach Vorliegen der eingeforderten Unterlagen dauert es ca. 2 Wochen bis zum Kreditentscheid. Danach je nach Kreditvolumen zwischen wenigen Tagen und 2 Wochen bis zur Auszahlung. Die Dauer bis zur Auszahlung hängt zu einem grossen Teil vom Kunden ab, dieser kann die Dauer massgeblich durch eine speditive Bereitstellung von weiteren Informationen vermindern. Bei anstehenden Finanzierungsbedürfnissen sollte frühzeitig Kontakt mit creditworld aufgenommen werden.

Was ist an creditworld anders?

creditworld unterscheidet sich von anderen Finanzierungsanbietern v.a. auf der Investorenseite und im darstellbaren Finanzierungsvolumen. Auf der Investorenseite platziert creditworld die Finanzierungen entweder direkt beim eigenen Finanzierungsvehikel oder direkt im breiten, bestehenden Netzwerk von institutionellen Investoren (z.B. Pensionskassen oder Family Offices) und nicht bei einer Vielzahl von Privatinvestoren (Crowd). Der Kreditnehmer hat daher in der Regel nur einen Finanzierungspartner resp. nur eine Gegenpartei im Darlehensvertrag. Bezüglich Finanzierungsvolumen kann creditworld vergleichsweise grössere Finanzierungen für KMU darstellen. Mit dem eigenen Finanzierungsvehikel bis zu CHF 5.0 Mio. und im Netzwerk bis zu CHF 25.0 Mio. Bitte kontaktieren Sie uns, falls Sie mehr erfahren möchten.

Welche Kosten fallen für die KMU Finanzierung an?

Nebst dem Zinssatz an den Investor (in Abhängigkeit des Ratings der Gesellschaft) fallen für die Vermittlung und Strukturierung der Finanzierungslösung zusätzliche Gebühren an creditworld an. Diese werden jedoch grundsätzlich nur bei einer erfolgreichen Finanzierung fällig. Die Gebühren werden durch das kreditsuchende Schweizer KMU getragen und sind abhängig vom platzierten Volumen, vom Rating sowie von der Laufzeit. Hier geht es zur entsprechenden Gebührentabelle. Bitte kontaktieren Sie uns, falls Sie Fragen zu den Konditionen haben sollten.

Welche Informationspflichten hat der Kreditnehmer?

Der Kreditnehmer muss in der Regel während der Laufzeit der Finanzierung die jeweiligen Jahresrechnungen einreichen.

Welche Finanzierungsvolumen können abgedeckt werden?

creditworld kann Kredite für Schweizer KMU ab CHF 100’000 vergeben, mit dem eigenen Finanzierungsvehikel sind wir in der Lage diese in kürzester Zeit zu sprechen. Über unser breites Netzwerk von Schweizer institutionellen Investoren können wir zudem Finanzierungen bis CHF 25m darstellen.

Was ist Direct Lending?

Direct Lending ist eine Subkategorie von Private Debt und bezeichnet eine alternative Finanzierungs- wie auch Anlageform, welche in der Schweiz und international vermehrt an Bedeutung gewinnt. Im Gegensatz zur Fremdfinanzierung über eine Bank entsteht im Direct Lending direkt eine Vertragsbeziehung zwischen dem Kreditnehmer und dem Kreditgeber resp. dem Anleger.

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